汇添富基金:牛市并不差、熊市抗风险、震荡最
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  定投在不同市场环境下战绩如何?

  备注:

  再来看分段市场的表现。

  震荡,是市场的主旋律,是价格围绕价值上下波动造成的。整个市场有60%-70%的时间都是处在震荡市中的。因此,基金定投在震荡市中的优异表现,恰恰符合我国“牛短熊长”的投资市场。也就是说,大家不需要为基金定投这个策略在不同市场环境的适用性而担忧。

  再举一个例子,我们看2016年全年的投资情况,上证综指跌了12%,创业板跌幅高达28%,这是一个典型的熊市,而我们定投上证综指的收益率是4.85%。在如此的熊市下,通过定投,竟然还实现了正的收益。可见不管是从5178点算下来,还是从熔断之前算下来,定投在这种极端熊市下的抗风险能力是远远强于股票和基金的。而且最后的收益未必会亏,还有可能是赚的。

  选取07年3月——19年3月的这段区间,也就是近十二年的市场,该段市场非常具有代表性,覆盖范围非常广,包含了两次最大级别的牛熊更迭,分别是07-08和14-15,又包含了长达9年的震荡行情,最重要的一点,是市场的起点和终点相差不大,相当于是刨除了趋势性因素,仅考虑定投能否从市场震荡中获取利润。

  2)一次性买入收益率=期末模拟净值/期初模拟净值-1

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